毎月決まった日にちに投資信託の積み立てをしています。ちなみに毎月23日。中途半端。
一括投資が良いのか、積み立て投資が良いのか、となると「一括投資の方が良いに決まってる」となるんでしょうけど…。
自分は積み立ての方が性に合ってますね～。一括で買ってその後暴落したら泣けるし。
ということで、積み立ての経過を載せておきます。あんまり書くことないけど。
前回の記事はこちら→投資信託の積み立て(つみたてNISA含む) 現在の状況 2022年9月末
ちなみにSBI証券を使っています。
評価額の推移
※記録してたのが2020年10月からだったので、それからの推移です。
すごく今さらですけど、投資元本もグラフに加えておくべきでした…。
これだとどのくらいプラスになってるかよく分からないですよね～。
まあいいや。
積み立てているものは変わっていません。
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） 月33,000円
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 月50,000円
この2つです。S&P500の方をつみたてNISAで買ってます。
合わせて1ヵ月83,000円ですね。
2022年10月31日時点での評価額は2,149,853円です。
前月比+196,703円です。このうち83,000円は積み立て分なのですが、10万円以上増えてますね。なんかありましたっけ？
口座状況
2022年10月31日時点です。
現在の評価損益は、合計で＋457,780円です。小数点以下は切り捨てにしました。
オルカンの方は先月はマイナスだったのですが、プラスに復帰しました～。
9月にがっつり下がって、10月はちょっと戻しましたからね。よかった。
よくないかな？積み立ててる間は下がってる方が良いけど…。
まあでもずっとマイナスってのも辛いものがあるし、徐々に増えてる方が心の安定には良いでしょうか。
それぞれのチャートを載せておきます。11月6日時点になってます。月末にスクショを撮るのは諦めました。
〇三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
〇三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
下がった分が戻った感じですね。
本当は下がった分は戻ってないんですけどね。ドル建てだと。
それぞれのベンチマークの方を載せておきます。
これはオルカンのベンチマークである「MSCI ACWI」です。大体同じ期間。
こちらはS&P500。これも大体同じ期間。
同じような形はしてますけど、どちらも年初からは下がり続けてますね。
上の投資信託のチャートだと上がり続けてるのに。
ただ、円安というか米ドル高？はそろそろ落ち着いてきたかな？わからないけど。
これから円高になれば円建ての投資信託も下がってくるんでしょうね～。
まぁ、いちいち気にしないですけどね。解約するのはまだまだ数十年先だし。たぶん。
トラリピとかトライオートの方が危なかったら、オルカンの方は一旦解約してそっちに回すかもしれません…。
それにしても積み立て投資って退屈ですね。やることがない。
最初に設定したらあとは投資してる事すら忘れてほったらかすだけです。入金はするけど、それも自動化できるし。
実際、自分もこの記事を書くときくらいしか見ないんですよね。上がってようが下がってようがどちらでもいいし。
なんだかんだ言ってもこれが一番の投資方法なのかな～と最近よく感じます。
他のがボロボロなので…。
あと、最近よく考えるのが、やっぱり日本にもちゃんと投資したいな、と。
オルカンにも国内株式は入ってはいますけどね。でも5％程度なんですよね～。
日本株の投資信託でなんか良いのあるかな？ちょっと探してみようかな？今はお金がないからまだ先の事だけど。
では、今回もこの言葉を載せて終わりにします。
「もし投資が楽しいもので、あなたも楽しんでいるようなら、おそらくあなたはお金を稼げていないだろう。
良い投資とは退屈なものだよ」
ジョージ・ソロスって人のお言葉です。
ではまた来月はじめに。👋
S&P500に連動した投資信託は他にもありますが…。ご参考までに。
あと、投資信託のメリットについても書いてみました。まだ投資を始めてない方に。
オルカンについても書いてみました。
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