「まえがき」の部分は何も変わってませんので、経過だけ見たい方は下の方へどうぞ～。
まえがき
前回の記事です→VYM 現物とCFDで比較 1ヵ月経過(2022年5月)
開始したのは2022年4月初めです→VYM 現物とCFDで比較 開始(2022年4月)
利用してる証券会社はSBI証券とIG証券です。
目的
現在は不労所得を得る手段として、トライオートETF、トラリピに頼っていますが、2つともそれなりにリスクがあり、相場の状況によっては繰上償還やロスカットに遭う可能性があります。
リターンは大きいですが安定してないし、相場が悪いとなかなかハラハラさせられる事も多いですね～。
高配当ETFによる配当金(ETFだから分配金？)であれば安定したフローが得られるし、いくら下がってもあまり気にしなくて良いかな～と思い、前々から興味がありました。
ただ、現状の資金力では年率3%くらいだとちょっと物足りない。3000万の3%で年間90万円くらい(増配を考えれば徐々に増えてはいきますが)。
でもCFDでレバレッジを効かせれば、2倍で6%、3倍で9%になるのかな？と思ってしまいました。
で、現物とCFDの総合的なコストの違いを知りたくて、そういう情報がないか調べたのですが、いまいち分からず…。
という事で、自分で実際にやった方が早いかなと思い、現物取引とCFD取引の比較をしてみようという事になりました。
本格的な運用はまだ先になりますが、具体的にどの程度コストに差があるのかを知るための実験です。
対象はVYM
まずはどの国のETFにするか？ですが、無難に米国にしておきました。
色々と調べてはみたのですが、株価の安定性(長期で見て右肩上がりか)、配当の安定性(年々増配してるか)を見ると、米国以外は無いかな～と。
新興国も面白そうではあるのですが、安心・安定とはいかなそうですね。
米国の高配当ETFで有名なのはSPYD、HDV、VYM辺りだと思います(他はよく分からない)。
SPYDはS&P500構成銘柄のうち配当利回り上位80銘柄に投資することになりますが、この場合は株価が下がったことで配当利回りが高くなった銘柄も組み入れることになるのかな？それがちょっと引っかかったので除外しました。
で、HDVとVYMで迷いました。正直どちらでも良いかな？と思いましたが、VYMの方が
・分散が効いてる(VYMは約400銘柄、HDVは約75銘柄？)
・経費率がちょっと低い(VYMは0.06%、HDVは0.08%)
ということでVYMにしました。
分配金が出るのは年4回(3・6・9・12月)です。
QYLDとかもどうなのかな？と思いましたが、調べた結果あまり理解できなかったので除外してます。
現物はSBI証券(6ロット) CFDはIG証券(レバ2倍で14ロット)
それぞれ10万円入金
自分が現在開設してる口座で、現物のVYMを買えるのがSBI証券、CFD取引できるのがIG証券だったので、その2つでの比較になります。
CFDはGMOクリック証券でやろうと思ってたのですが、VYMは扱ってなかったです。
で、それぞれ10万円入金しました。実験なのでこのくらい良いかと(あと現金があまりないので…)。
過去のチャートを見ると、2010年の5月に60%ほど下落してますが、それ以外では最大40%くらいの下落なので、CFDはレバレッジ2倍にしました。
4/5の夜に見たときはVYMの価格が112.6ドルくらいだったので、112.5ドルの指値で買おうと思い、
・現物(円建て)は 10万円÷(112.5(VYMの価格)×124ﾄﾞﾙ(USD/JPY))≒7ロット (単位はロットで良いのかな？)
・CFDは レバレッジ2倍にするため14ロット
買う事に決定したのですが、なんか計算が間違ってたのか米ドルが上がっちゃってたのか、
計算しなおした時に現物の方が7ロットだと10万円を超えてしまってたので慌てて6ロットにして、
CFDの方はそのことを忘れて14ロットのまま注文してしまい、
現物は6ロット、CFDは14ロットというちぐはぐな感じになってしまいました。
まあ何となく分かればいいので、このまま続けようと思います。
期間は2023年3月末までの1年間の予定です。
2ヵ月経過
チャートはこんな感じ。
ここ半年は105～115のレンジなんですね。まあこれに関してそんなに気にしてませんけど。
でもS&P500やNASDAQと比べると本当に安定していますね～。
資産を守るという部分ではインデックス投資よりも良さそうですね。配当も徐々に増えていくし。たぶん。
2ヵ月経過した6/4時点の状況です。
〇現物(SBI証券)
なんかちょっと見た目が変わってました。おかげで探すのに時間かかりました。
特に言う事ないですね。円安のおかげでプラスになってます。良いのか悪いのか…。これに関しては良いんでしょうけどね。
〇CFD(IG証券)
現物は+2,179円、CFDは-6,208円(証拠金有効残高の93,792円ー最初に入金した10万円＝-6,208円)。
その差は8,387円で現物の勝ち。先月よりは縮まったかな。
買ったのが112ドル半ばなので、そのあたりを超えてくれば逆転するのかな？よくわかんないけど。
そんなことより今月末は初めての分配金ですね～。
現物とCFDでどういう違いが出るのか楽しみです。
現物の方はそのまま入ってくるのは分かるんですけど、CFDの方はどういう形になるのか？その辺もよく分からないし。
まぁそれは調べれば分かるんでしょうけど、自分の場合は調べても「へぇ～」で終わってしまうので。
自分で試して初めて知識になるというか…。
一応毎月経過を報告する予定です🙋♀️
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