目的
現在は不労所得を得る手段として、トライオートETF、FX、トラリピに頼っていますが、どれもそれなりにリスクがあり、相場の状況によっては繰上償還やロスカットに遭う可能性があります。
リターンは大きいですが、安定はしてないし、相場が悪いとなかなかハラハラさせられる事も多いです😅
高配当ETFによる配当金(ETFだから分配金？)であれば安定したフローが得られるし、いくら下がってもあまり気にしなくて良いかな～と思い、前々から興味がありました。
ただ、現状の資金力では年率3%くらいだとちょっと物足りない。3000万の3%で年間90万円くらい(増配を考えれば徐々に増えてはいきますが)。
でもCFDでレバレッジを効かせれば、2倍で6%、3倍で9%になるのかな？と思ってしまいました。
で、現物とCFDの総合的なコストの違いを知りたくて、そういう情報がないか調べたのですが、いまいち分からず…。
という事で、自分で実際にやった方が早いかなと思い、現物取引とCFD取引の比較をしてみようという事になりました。
本格的な運用はまだ先になりますが、具体的にどの程度コストに差があるのかを知るための実験です。
対象はVYM
まずはどの国のETFにするか？ですが、無難に米国にしておきました。
色々と調べてはみたのですが、株価の安定性(長期で見て右肩上がりか)、配当の安定性(年々増配してるか)を見ると、米国以外は無いかな～と。
新興国も面白そうではあるのですが、安心・安定とはいかなそうですね。
米国の高配当ETFで有名なのはSPYD、HDV、VYM辺りだと思います(他はよく分からない)。
SPYDはS&P500構成銘柄のうち配当利回り上位80銘柄に投資することになりますが、この場合は株価が下がったことで配当利回りが高くなった銘柄も組み入れることになるのかな？それがちょっと引っかかったので除外しました。
で、HDVとVYMで迷いました。正直どちらでも良いかな？と思いましたが、VYMの方が
・分散が効いてる(VYMは約400銘柄、HDVは約75銘柄？)
・経費率がちょっと低い(VYMは0.06%、HDVは0.08%)
ということでVYMにしました。
QYLDとかもどうなのかな？と思いましたが、調べた結果あまり理解できなかったので除外してます。
現物はSBI証券(6ロット) CFDはIG証券(レバ2倍で14ロット) それぞれ10万円入金
自分が現在開設してる口座で、現物のVYMを買えるのがSBI証券、CFD取引できるのがIG証券だったので、その2つでの比較になります。
CFDはGMOクリック証券でやろうと思ってたのですが、VYMは扱ってなかったです。
で、それぞれ10万円入金しました。実験なのでこのくらい良いかと(あと現金があまりないので…)。
過去のチャートを見ると、2010年の5月に60%ほど下落してますが、それ以外では最大40%くらいの下落なので、CFDはレバレッジ2倍にしました。
4/5の夜に見たときはVYMの価格が112.6ドルくらいだったので、112.5ドルの指値で買おうと思い、
・現物(円建て)は 10万円÷(112.5(VYMの価格)×124ﾄﾞﾙ(USD/JPY))≒7ロット (単位はロットで良いのかな？)
・CFDは レバレッジ2倍にするため14ロット
買う事に決定したのですが、なんか計算が間違ってたのか米ドルが上がっちゃってたのか、
計算しなおした時に現物の方が7ロットだと10万円を超えてしまってたので慌てて6ロットにして、
CFDの方はそのことを忘れて14ロットのまま注文してしまい、
現物は6ロット、CFDは14ロットというちぐはぐな感じになってしまいました。
まあ何となく分かればいいので、このまま続けようと思います。
期間は2023年3月末までの1年間の予定です。
CFDはいきなり結構なマイナス
4/6の朝に見たときは両方約定されていたのですが、その時のスクショを撮るのを忘れてました😅
4/10現在の状況を載せておきます。
〇まずは現物(SBI証券)
・取引履歴はこちら
上と下の表で、取得単価(約定単価)がそれぞれ112.89USD、112.33USDと違うけど、上の方は手数料も加味してるのかな？
上の取得金額と下の受渡金額も84,084円と84,080円と微妙に違うし…。
SBI証券の買付余力を見ると、減っていた金額は84,080円だったので、こちらが正しいみたいです。よく分からないけど。
どちらにしても7ロット買えたはずなんだけどな～。
とにかく4/10の時点では、244円(248円？)のプラスになってました。
〇お次はCFD(IG証券)
4/6の朝に見たときは、いきなり5000円くらいのマイナスになってました。
・現在の口座状況
約定単価が112.45ドルで現在の価格が113.4ドル。0.95ドル×14ロットで13.30ドルのプラスです。
1ドル124円くらいなので1,654円プラスで良いのですが、そもそもの証拠金残高が97,915円になってる。
なので1,654円プラスでも99,569円。
10万円ぴったり入金したので、431円のマイナスです。
ん？どういう事かな？と思って色々見てみると、
なんか色々と引かれてる…。
下の表の上から4番目の￥-1,852というのは手数料かな？その下の￥-185は「GST at 10%」となってるので、手数料にかかる消費税？
あと毎日￥-16のオーバーナイト金利が発生してます。これのことを忘れてました。
365日発生するなら5,840円…。10万円だから6%くらいかかるんですね😥
仮に分配金が3%の2倍で6%入ってきても、金利で±0になる感じなのかな？
まあでもよく分からないし、1年間は放っておくことにします。
一応毎月経過を報告する予定です。
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